Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), geçen hafta politika faizini yüzde 46 seviyesine yükseltti. Bu gelişmenin ardından bankaların mevduat faiz oranlarında da dikkat çekici bir artış yaşandı.
Faiz artışıyla birlikte birçok banka, vadeli mevduat hesaplarına uyguladığı faiz oranlarını yukarı çekti. 21 Nisan 2025 itibarıyla bazı bankalarda faiz oranı yüzde 48,50 ile yüzde 50,00 arasında değişiklik gösteriyor.
Geçtiğimiz hafta yüzde 50 olarak kaydedilen en yüksek mevduat faizi, bu hafta başında da aynı seviyede devam ediyor. Bazı bankalar ise yüzde 49,00 veya yüzde 48,50 seviyelerinde faiz oranları sunuyor.
İşte bazı bankaların güncel faiz oranları
Alternatif Bank VOV Hesap: Yüzde 50,00
Denizbank Kaptan Hesap (Günlük Vadeli): Yüzde 49,00
HSBC Standart Vadeli: Yüzde 49,00
Odea Oksijen Hesap (Günlük Vadeli): Yüzde 49,00
Anadolubank Renkli Hesap: Yüzde 49,00
TEB Marifetli Hesap: Yüzde 48,50
QNB Kazandıran Günlük Hesap: Yüzde 48,50
ON Dijital: Yüzde 48,50
Türkiye Finans Günlük Hesap: Yüzde 48,50
Yüzde 50 faiz oranına göre aylık net kazanç hesaplandı
Mevcut verilere göre en yüksek mevduat faizi yüzde 50 olarak dikkate alındığında, 32 günlük (yaklaşık bir ay) vadeyle yatırılan belirli tutarlardaki paraların net faiz getirileri de hesaplandı.
100 bin liranın 32 günlük faiz getirisi
Mevduat miktarı: 100 bin lira
Faiz oranı: Yüzde 50
Vade: 32 gün
Net getiri: 3 bin 726 lira
250 bin liranın 32 günlük faiz getirisi
Mevduat miktarı: 250 bin lira
Faiz oranı: Yüzde 50
Vade: 32 gün
Net getiri: 9 bin 315 lira
500 bin liranın 32 günlük faiz getirisi
Mevduat miktarı: 500 bin lira
Faiz oranı: Yüzde 50
Vade: 32 gün
Net getiri: 18 bin 630 lira
Yüksek faizler, lira mevduata ilgiyi artırıyor
Lira cinsinden mevduata uygulanan yüksek faiz oranları, yatırımcıların yeniden vadeli hesaplara yönelmesine neden oluyor. Bankaların sunduğu cazip oranlar sayesinde Türk lirası mevduatlara olan ilgi artış gösteriyor.
Önümüzdeki günlerde Merkez Bankası’nın politika faizi kararlarına göre mevduat oranlarında yeni hareketliliklerin yaşanması bekleniyor.
